前回は積み立て投資を行っている「オルカン（全世界株式）」について書いていきましたので、今回はもう一つ積み立てている「S&P500」について書いていきたいと思います。
こちらもネット記事やYouTubeなどで有名な投資信託ですが、ざっくり説明しますと…投資先はアメリカ1国限定で、S&P500指数（S&P 500 Index）というアメリカの代表的な約500社で構成される株価指数との連動を目指す投資信託です。信託報酬（手数料）もオルカンに負けないくらい安く、長期投資との相性が良い商品となっています。
投資先の銘柄にはApple、Microsoft、NVIDIA、Amazonなど、経済や投資に興味がない方でもご存じのような世界を代表する企業が多く含まれています。正直、上位の銘柄はオイラのような一般庶民が株を買おうとしても値段が高すぎて手が出せない、高嶺の花のような銘柄です（笑）。
しかし、投資信託という形でしたら、少額からそれらの企業へまとめて投資できるというのが良いところですね。
前回お話ししたオルカンとの違いですが…オルカンもメイン投資先（約60％）はアメリカですが、残りを日本やヨーロッパ、新興国など世界中に分散して投資しています。そのため、アメリカ経済が不調になっても、ほかの国や地域の成長によって影響を和らげられる可能性があります。
対してS&P500は、アメリカの経済成長に投資する商品なので、投資先が1国に集中する分、リスクはやや高めです。しかし、前項のようにアメリカには世界有数の大企業が名を連ねていますので、正直強いと思います。もちろん政治や経済などさまざまな要因は絡んできますが、アメリカが今後も世界経済をけん引していく限り、成長が期待できる投資信託だとオイラは考えています。
オイラがなぜオルカンだけでなくS&P500にも投資しているかというと、ある程度リスクを取らないと、大きなリターンは期待できないと考えているからです。
もう10年若いころだったら守り寄りのオルカン1本にしていたと思うのですが…アラフィフになると給与所得を得ながら投資できる期間も残り少なくなってきます。そのため、まとまった老後資金を作ることを目指し、攻めのS&P500にも積み立てを行っています。
もちろん、リターンが期待できる分、値下がりするリスクも覚悟したうえで積み立てています。
アメリカさん、よろしくお願いします！（笑）
オルカンとS&P500、はたまた別な投資先。どれを選ぶのが正解なのか？未来のことは誰にもわかりません。
これらの投資信託にも、明日、1週間後、1年後、10年後にどうなるかわからないというリスクは当然あります。一方で、過去には令和8年のように約30％という高いリターンになった年もありました。
よく言われるのが「投資は自己責任」という言葉です。
「誰かに言われたから投資したのに損をした！」
と言ったところで、誰も損失を補填してくれません。たとえ悪質な投資詐欺だったとしてもです。
もちろん、「投資は怖いから銀行預金に預けておく」というのも立派な資産運用の考え方の一つだと思います。（ただし、銀行が勧めてくる金融商品には手数料が高いものも多いので、オイラ的にはあまりおすすめしません（笑））
大事なのは、自分が納得できる投資先を選ぶことです。
物価が上がり続ける一方で、給料はなかなか上がらない。そんな苦しい時代ですが、オイラも何とか生き延びるために日々勉強しながら頑張っています。
このブログが皆さんの生活に少しでも役立ててもらえたら幸いです。
今回の妄想トレーズ閣下
「行動を起こすときにリスクは当然つきまとうものだ。事前にそのリスクをいかに察知できるかが指揮官としての力量と言える。リスクを恐れていては戦況は変わらない。行動に伴うリスクが許容できるものなのか、それによって得られる戦果がどれほどのものなのか。十分な事前学習とシミュレーションを重ね、覚悟を持って決断した者だけが勝利を手にする資格を持つ。勝利とは、運ではなく準備した者に微笑むものなのだ。」
前回書いたオルカンの記事がこちらです↓
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