これまで、このブログでは「オルカン」や「S&P500」など、インデックス投資について書いてきました。
今回は少し趣向を変えて、令和8年8月11日現在の、私自身の投資状況を記録しておこうと思います。
「実際にこの人は、どんな感じで投資しているの？」
そんな疑問を持ってくれた方にも、参考になれば嬉しいです。
1．なぜ投資を始めたのか
改めてになりますが、私が投資を始めた理由です。
40歳半ばの頃、私はニート状態になっており、貯金もほぼゼロになる直前まで減っていました。
幸い借金はありませんでしたが、そこから仕事を始め、安月給の中から少しずつ貯蓄を始めました。
そして、ある時を境にパチンコでなかなか勝てなくなったことをきっかけに、
「パチンコに行ったつもりで、そのお金を積み立て投資に回してみよう」
と考えたのが、私の投資生活の始まりです。
今思えば、ずいぶん変わった投資の始め方だったかもしれません（笑）。
ただ、パチンコに使っていたお金を少しずつ投資に回すことで、お金に対する考え方も少しずつ変わっていきました。
2．令和8年8月11日現在の資産状況
現在の資産状況は、ざっくり以下のようになっています。
- 現金（貯金）：160万円
- NISA評価額：936,885円
NISAについては、オルカンとS&P500を合わせて、これまでの13か月間で80万円を投資してきました。
つまり、80万円から始めた積み立てが、現在は約93万7千円まで成長しているということになります。
もちろん株式投資なので、これから下落することもあるでしょう。
それでも、少しずつ資産が積み上がっているのを見ると、
「あの時、投資を始めてよかったな」
と思います。
↑評価額は相場によって増減します。
↑2026年8月11日現在の投資額です
3．毎月いくら積み立てているのか
現在の積み立て額は以下の通りです。
- オルカン：3万円
- S&P500：2万円
合計で毎月5万円を積み立てています。
ただし、令和8年8月の積み立て分からは、オルカンを3万円から5万円へ増額しました。
そのため、今後は、
- オルカン：5万円
- S&P500：2万円
合計で毎月7万円を積み立てていく予定です。
いきなり無理な金額を投資するのではなく、生活に必要なお金を確保したうえで、無理のない範囲で少しずつ増やしていこうと考えています。
4．なぜオルカン＋S&P500なのか
私はアメリカの経済成長は、これからもまだまだ続いていくと思っています。
そのため、S&P500への投資も続けています。
ただ、アメリカだけに集中して投資することには、やはり不安もあります。
そこで、他の国や地域にも幅広く投資できるオルカンを組み合わせています。
私の中では、
S&P500＝攻め
オルカン＝守り
というイメージです。
もちろんオルカンも株式なので、決して「安全な資産」というわけではありません。
それでも、アメリカ以外の国にも投資することで、特定の国だけに資産を集中させないという意味では、私にとっては守り寄りの投資だと考えています。
そして、オルカンもS&P500も、これまで長期的に見て優秀な運用実績を残してきたこと。
さらに、どちらも信託報酬がかなり安いこと。
このあたりも、私がこの2つを選んでいる理由です。
5．これからどうしていきたいのか
今月から、オルカンへの投資を月2万円増額します。
その理由の一つは、しばらく生活に困らない程度の貯金、いわば**「現金バリア」**ができたと考えているからです。
もちろん、この現金バリアも今後さらに厚くしていくつもりです。
しかし、現金だけを持っていても、物価が上昇すればお金の価値は少しずつ下がっていきます。
インフレに負けないようにするためにも、無理のない範囲で投資を続けていきたいと思っています。
そして、もう一つやってみたいのが、個別株から配当金をもらうことです。
これは資産形成だけではなく、ちょっとした生活の楽しみとしてやってみたいと思っています。
例えば、優良銘柄としてよく名前が挙がる三菱HCキャピタルなど、無理のない範囲で少しずつ購入していきたい。
そして最終的には、コレクターのように、
「いろいろな会社の株を100株ずつ集めてみる」
なんてこともやってみたいですね（笑）。
特に私が密かにやってみたいのが、
三菱グループの株を100株ずつ保有して、全種類コンプリートする「プチM&A」
です（笑）。
全部集めるとなると相当な金額が必要になるでしょうから、これは完全に長期的な妄想です。
でも、こういう「ちょっとした夢」を持ちながら投資を続けるのも、案外楽しいものだと思っています。
6．投資初心者だった自分へ一言
最後に、投資初心者だった頃の自分に一言。
「デイトレードは、ほぼギャンブルだったから、負けて当然だったよね（笑）」
あの時のお金があれば、インデックス投資でかなり楽ができていたはず。
そう考えると、勉強代が高すぎました（笑）。
でも、過去の自分を責めるつもりはありません。
なぜなら、今の自分があるのは、過去の自分の積み重ねがあるからです。
失敗したからこそ、お金について考えるようになった。
そして、今は少しずつですが、未来のために行動しています。
40代半ばで貯金がほぼゼロだった自分が、50歳を目前にして、貯金と投資を少しずつ積み上げている。
それだけでも、十分に前進していると思っています。
これからどんな老後を迎えることになるのか。
まだ分かりません。
でも、過去の自分にはこう言っておきたい。
「これからどんな老後を迎えていくか、見ててくれよ。」
これからも無理をせず、少しずつ資産を積み上げていきたいと思います。
今回の妄想トレーズ閣下の一言
「努力して積み重ねてきた道は美しい。振り返ってみて自分がどう思うかは個人の主観だが、道を作り続けてきた努力は消えない。ぜひ振り返った時には後悔ではなく、誇りに思ってもらいたい。」
過去の失敗も含めて、これまで歩いてきた道があるからこそ、今の自分があります。
これからも一歩ずつ、未来に向かって進んでいきたいと思います。
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