「オルカンとS&P500って、結局どっちがいいの？」
投資を始めると、一度は気になる疑問ではないでしょうか。
私もオルカンとS&P500の両方に投資しています。
今回は細かい数字や難しい専門用語を並べるのではなく、会社や社員に例えながら、オルカンとS&P500の違いをできるだけ分かりやすく考えてみたいと思います。
1．まず超ざっくり比較
まずは、この2つの違いをものすごく簡単に説明してみます。
🌍 オルカン
オルカンは、世界中の企業に分散して投資する投資信託です。
投資対象の約60％はアメリカ企業ですが、残りは日本やイギリスなどの先進国、さらに新興国など、世界中の企業が投資対象になります。
つまり、
「オール地球に投資する」
というイメージです。
アメリカの割合がかなり大きいので、「世界中に投資している」といっても、実際にはアメリカの影響をかなり受けます。
🗽 S&P500
一方、S&P500はアメリカの主要500社で構成される株価指数に連動する投資信託です。
こちらは、
「誰が何と言おうとアメリカ！」
という潔さがあります。
いわば、アメリカマンセー投資です（笑）。
💰 どちらも「楽ちんスタイル」
オルカンもS&P500も、どちらも株式に投資する投資信託です。
そして、どちらも代表的なインデックス投資に利用されています。
投資信託を購入すれば、投資家が一社一社の株を選んで買う必要はありません。
基本的には、運用会社が指数に連動するように運用してくれるので、投資家はお金を出して積み立てていく。
つまり、
「細かいことはプロに任せて、自分はコツコツ積み立てる」
という、かなり楽ちんな投資スタイルです（笑）。
もちろん、株式なので値下がりする可能性はあります。
「楽ちん＝絶対に儲かる」という意味ではありませんので、そこだけは注意が必要です。
2．この2つを会社に例えてみる
ここからは、オルカンとS&P500を会社に例えてみます。
🌍 オルカン株式会社
オルカン株式会社は、世界各地に支社や部隊を派遣する超グローバル企業です。
日本支社、イギリス支社、フランス支社、ドイツ支社、アメリカ支社……。
さらに新興国にも部隊を派遣しています。
世界中に社員を配置して、
「世界経済全体の成長を取りに行く！」
という会社です。
🗽S&P500株式会社
一方、S&P500株式会社。
こちらの支社はアメリカ国内のみ。
その代わり、アメリカを代表する主要500社に、それぞれ担当チームを配置しています。
つまり、
「アメリカのことなら俺たちに任せろ！」
というアメリカ精鋭部隊です。
オルカン株式会社が「世界派遣軍」なら、S&P500株式会社は「アメリカ精鋭部隊」といったところでしょうか。
3．会社の勤務体系の違い
ここで、両社の勤務体系を比較してみましょう（笑）。
🌍 オルカン株式会社
世界各地の現地市場のカレンダーに合わせて勤務します。
日本が祝日で休んでいても、アメリカでは市場が開いているかもしれません。
アメリカが休みでも、別の国では市場が動いているかもしれません。
つまり、
「世界のどこかで誰かが働いている」
という状態です。
まさにグローバル企業。
🗽 S&P500株式会社
こちらはアメリカ市場の営業日に合わせた勤務体系。
アメリカ市場が休みなら、基本的に全員お休みです。
株式市場が動いている時間をコアタイムとする、フレックスタイム制でも導入しているのでしょうか（笑）。
どっちがホワイト企業？
勤務体系だけを見るなら……
S&P500株式会社のほうがホワイト企業っぽいですね（笑）。
オルカン株式会社は世界各地への転勤も多そうです。
「来月からインド支社ね」
「えっ！？先月まで日本でしたけど！？」
なんてこともありそう。
しかも世界のどこかで市場が動いているので、
「今日は休日なのでゆっくり寝よう」
と思っていたら、
「アメリカ支社から電話です！」
なんてこともありそうです。
休日出勤、残業、海外転勤……。
これはなかなか大変な会社ですね（笑）。
まあ、投資家には関係ないことですが（笑）
4．利益の再投資
オルカンもS&P500も投資なので、運用によって利益が出ることがあります。
もちろん、逆に損失が出ることもあります。
では、利益が出たとき、その利益はどうするのでしょうか。
ここで登場するのが再投資です。
会社に例えるなら、社員が頑張って利益を稼いできたとします。
💰利益くん
「社長！今年も利益を稼いできました！」
👨💼社長
「よくやった。では、その利益はどうする？」
💰利益くん
「給料として株主さんに渡しますか？」
👨💼社長
「いや、もう一度会社のために働いてもらおう」
💰利益くん
「えっ！？また働くんですか！？🤣」
これが再投資のイメージです。
利益を現金として受け取るのではなく、その利益も運用に回すことで、さらに利益を生み出す可能性があります。
いわゆる複利効果ですね。
ただし、ここで一つ面白いポイントがあります。
再投資したからといって、必ず口数が増えるわけではありません。
投資信託では、口数が増えなくても基準価額が上昇することで、保有資産の価値が増えることがあります。
つまり、
「社員の人数が増える」のではなく、「会社そのものが大きくなる」
というイメージです。
そして、利益を現金として受け取れば、そのお金は自分の財布に入ります。
これはこれで悪いことではありません。
「今使いたいから利益を受け取りたい」という人もいるでしょう。
一方、まだ使う予定がないのであれば、
「君、まだ定年じゃないから。もう一周働いてきて🤣」
と利益くんに再び働いてもらう。
これが再投資の考え方です。
5．結局、オルカンとS&P500はどっちがいい？
ここまで見てくると、
「結局どっちを買えばいいんだ？」
と思うかもしれません。
でも、私はどちらが絶対に正解とは言えないと思っています。
S&P500は、アメリカの主要企業に集中して投資することで、アメリカ経済の成長を強く取りにいく考え方。
一方、オルカンはアメリカを中心としながらも、日本、ヨーロッパ、新興国など世界中に投資して、世界経済全体の成長を取りにいく考え方です。
将来、アメリカが今まで通り世界経済をリードし続けるのか。
それとも、別の国や地域が大きく成長するのか。
漫画によくある未来から戻ってきた回帰者でもない限り、これは誰にも分かりません。
だからこそ、
「アメリカを信じるのか、世界全体を信じるのか」
という、自分の考え方に合わせて選ぶことが大切なのではないでしょうか。
6．ちなみに私は両方に投資しています
私はオルカンとS&P500の両方に投資しています。
「結局どっちか選べないのかよ！」
と思われるかもしれません（笑）。
でも、私の考え方はシンプルです。
「アメリカにはこれからも頑張ってほしい。でも、世界の他の国にも頑張ってほしい。」
だったら、両方に働いてもらえばいい。
そんな考えで、私はオルカンとS&P500の両方を積み立てています。
🌍オルカン兵
「世界各地へ派遣されてきます！」
🗽S&P500兵
「アメリカは俺たちに任せろ！」
👨💼オイラ
「よし、二人とも頼んだ！オイラは仕事に行ってくる！」
……そして土曜日。
🏢会社
「今日もよろしくお願いします！」
👨💼私
「土曜日も仕事なのしんどいなぁ…ってお前らも仕事かよ！！🤣」
まとめ
オルカンとS&P500。
どちらも長期投資の選択肢として人気のある投資信託ですが、投資している範囲には大きな違いがあります。
オルカン＝世界派遣軍
S&P500＝アメリカ精鋭部隊
どちらを選ぶかは、「どの地域の成長を信じるか」という自分自身の考え方にもつながります。
そして、どちらを選んだとしても、投資には値下がりする可能性があります。
だからこそ、無理のない金額で長く続けることが大切なのだと思います。
私はこれからも、オルカン兵とS&P500兵に働いてもらいながら、自分も本業でコツコツ働いていこうと思います。
人間は休みながら働く。
資産は休まず働いてもらう。
……ただし、ブラック企業にならない程度にね🤣
今回の妄想トレーズ閣下の一言
いかなる戦略家、戦術家といえども、必ず将来の予測が立つわけではない。
漫画によくある「未来から戻ってきた回帰者」でもない限り、未来を知ることなどできないのだ。
だからこそ、よりよい未来につながるよう、常に最善を尽くしていくしかない。
投資においても、インデックス投資によって投資のプロの力を借りることは、決して恥ではない。
自分で投資先を一つ一つ選び、四六時中市場を分析する必要はない。
投資にかける時間を減らせるのであれば、その分、自分の仕事や生活など、己の領分で最善を尽くしていけばよい。
未来を予言する必要はない。
よりよい未来へ進むために、今できる最善を尽くせばいい。
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